{"pages": [{"id": "p-notes-1", "name": "Notes", "type": "rich", "content": ""}, {"id": "p-1789358021960", "name": "Risk Committee Meeting", "type": "rcm", "content": "Risk Committee Meeting Agenda\n\n (1) Transaction & Value at Risk analysis and discussion\n (2) Seller report and cash flow analysis\n (3) BB Alert report and discussion\n (4) Other items discussion\n (5) Conclusion"}, {"id": "p-dd-20260804", "name": "2026-08-04~07 VTeam DD List", "type": "rich", "content": "\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n\n
序號說明執行
1依據提供EXCEL檔案(WhiteList_ 2026-08-05_ FOR VTeam)，請核對目前331個買家/賣家資訊，重點：額度，以及賣家所有資訊，另外請將買家簽字人(Attention)更新整合到這個檔案，一併回覆給我(DD1)( DD8)

另外，簽字人驗證未來做法為何？ 請持續更新給基金知悉		已提供
部分資料尚缺，待準備產生交易關係前，進行補實
2(續上)另外，預期增加的59個買家，請以本表(WhiteList_ 2026-08-05_ FOR VTeam)格式，提供完整資訊已提供
部分資料尚缺，待準備產生交易關係前，進行補實
3即便是不同買家，基金不接受發票號碼重複的交易資產(DD3)

另外，會中提到 VTeam 將優化發票不重覆交易的系統，請持續更新給基金知道進度		2025年(含)之前共有92筆資產發生發票號碼重複使用
目前基金透過AI Agent於交易前與歷史交易資料課進行比對
如有再發生發票號碼重複使用(1) 資產立即賣回，或 (2) 資產立即進行提前滿期換單 (3) VTeam 必須提出說明
4系統發出的(各階段)回款通知電郵，請將基金加入密件副本，如可行，請告知，基金會盡速提供一個電子郵件帳號，做為接收回款通知電郵使用(DD6)正與風控及科技部門討論
尚未獲得可行性方案之前，基金將會對2026-07月之後收到之Repayment Bill 進行抽樣驗證，並請 VTeam 提供通聯證明文件(提出要求後3天內提供)
5每年更新徵信報告，下次提供徵信報告全面更新時間為2027年1月，之後，每年1月進行更新(DD7)2027年於1月第一週提供文件(凡交易進行中之賣家均必須提供更新文件，之後每年比照這個時間點辦理)
6建立UBO更新制度(DD9)基金於2026年12月提供格式，VTeam於2027年1月第一週完成更新與提供(之後每半年更新一次)
7請確保 SCP6-2 日本買家在每月結算的投資組合中的占比維持在13-18%之間的剛性要求持續辦理
請 VTeam 管制於每月中旬之前，提供當月 SCP6-2滿期換單資產安排(之前有提供模式)，提前確認
8未來新基金非常要求賣家與買家占比，首次交易暫定為5億美金，建議從源頭建立機制。占比確定後，會盡速通知VTeam告知，名單43個買家(BBB, BBB-)均可立即進行交易
刻正與新基金有關管理機構討論新名單，任何訊息更新，立即反饋 VTeam
9不論透過 WeChat或透過電郵所建立的聯繫資訊，都能獲得適當反饋(目前僅資產交易有獲得比較迅速的反饋)狀況仍然不佳
最近一次，09-18 12:01通知SCF 動用USD500萬，遲至09-21 11:00 再次提醒，始回覆收到
請改善
10每年第一季結束之前，提供過去一年逾期率(如2025年萬分之四)及客戶所在地(如2025年香港及韓國) (依據 DD 期間所見資料新增)2027年3月31日之前更新2026年資訊
11每年第一季結束之前，如有，提供過去一年列屬為「信用風險」或「商業糾紛」的統計數字 (依據 DD 期間所見資料新增)2027年3月31日之前更新2026年資訊
12每年第一季結束之前，提供與基金交易之買家之「扣款率」超過 8-10%之清單，以及處置說明 (依據 DD 期間所見資料新增)2027年3月31日之前更新2026年資訊
13每年第一季結束之前，請 VTeam 說明有無逾期超過14天而VTeam對其計收利息之買家 (依據 DD 期間所見資料新增)2027年3月31日之前更新2026年資訊
14續前，每年第一季結束之前，請 VTeam 說明有無逾期超過28天而VTeam取消其額度之買家 (依據 DD 期間所見資料新增)2027年3月31日之前更新2026年資訊
15續前，每年第一季結束之前，請 VTeam 說明有無買家主動申請回款展期之買家 (依據 DD 期間所見資料新增)2027年3月31日之前更新2026年資訊
16除不定期之外，基金將會每半年定期與 VTeam 核對買家/賣家大表資訊 (Whitelist)，確保雙方資訊一致2027年1月(初)進行更新
由基金提供買家/賣家大表給VTeam審核，並最遲於1月(末)回覆
17NTR 與基金交易紀錄對接的可能性 (依據 DD 期間所見資料新增)

目前提供 NTR 的 pdf 檔案，在 AI Agent 作業模式下，必須使用 OCR 辨識技術，常會將 I 識別為 1，或將 0 辨識為 O…等諸多狀況，建議：
提供不必使用 OCR 技術之 pdf 格式 NTR 檔案
同時提供生成 NTR 之原始 .xlsx格式 excel 檔案		請 VTeam 研究可行對接做法
", "protected": true}, {"id": "p-1790672411658", "name": "VTeam 對於 SCF 回款通知作業規範", "type": "text", "content": "@冰客 張總，您好\n要麻煩提供佐證的文件：SCF 滿期後，應該由買家直接還款給基金，因為罰款的原因，所以調整為由 VTeam 最遲在 due date 日先回款給基金，然後 買家 在規範的時間內回款給 VTeam，基金透過 Reoayment Bill 向基金確認買家已經回款\n一位基金 SCF 的投資者詢問：由於 Transaction Package 文件上標示的銀行帳戶是基金的， VTeam 在什麼環節，或是透過何種方式，讓買家很明確知道要還款給 VTeam，以及 VTeam 的哪個戶頭？ 請列為優先處理，提供說明及整明文件，最遲可以明天上午給到。 謝謝\n\n回覆如下：\n全球反洗錢核查及合規要求，越來越多的銀行要求買方回款必須到賣方戶名，VT已經找到解決方案，基於商業機密，公司既能保證買方回款到賣方戶名且又能保障資金不被賣方挪用，該解決方案暫時不對外披露，以免其他商業保理等競爭對手借鑒及推廣；\n***對於投資希望了解VT如何處理買方回款帳戶的支付，簡易說明如下：\n(1) VT與基金交易前，我們首先要確保賣方在轉讓的應收帳款資產時，其INVOICE中標明其應收帳款債權已轉移，且註明希望買方支付的回款帳號；\n(2) 由於SCF要求INVOICE在180天到期日必須回款，所以VT在INVOICE到期日前先做了回購；\n(3) 當VT回購應收帳款的同時，VT將同步資訊賣方，請賣方同步郵件告知買方，將回款帳號同步變更至VT的香港帳號；（相關賣方通知買方的郵件如附件截圖所示）\n (3-1) 若未進行回購的應收帳款，VT不會通知賣方對回款帳戶調整\n (3-2) 國際FCI保理商協會也認可應收帳款支付寬限期，疫情前寬限期7-14天非常正常，疫情之後普遍在21-30天左右"}, {"id": "p-1793691432013", "name": "2026-10 RCM minutes", "type": "text", "content": "(1) 大額投資，必須給予 VTeam 有較多日程因應，避免金額入帳後，不能按期望的時限完成投資。\n(2) 2026-09-08 VTeam 提供新買家名單42個，包括 2026-06月整理給新基金使用的白名單，說明及分配(建議) 如下："}, {"id": "p-1794285669944", "name": "2026-10 RCM minutes", "type": "rich", "content": "

(1) 大額投資，必須給予 VTeam 有較多日程因應，避免金額入帳後，不能按期望的時限完成投資。

(2) SCF 新增 4個 買家， IC 已經同意交易：

(2-1) 10-12 已通知 VTeam 可以安排交易，其中 L'Oreal S.A. 為不同賣家的現有買家

(2-2) 10-12 已請 Fiona, Jessie 新增至 BB Alert 通知名單，執行監控

(2-3) SCP6-2 新增獨立名單作業中

(3) SCF 改為滿期直接換單，不再進行回款 (辦況說明)

(4) 移除 Mead Johnson Nutrition Company 交易 (SCF, SCP2, SCP6-2)

(5) 10-12 驗證 (SCP5)RB 9949+9950+9951+9952+9953+9954+9955 及 (SCP6-2)RB 1390+1391+1392+1393+1394+1395 兩張7月份 Repayment Bill 還款天數23天的 T-7, T+7 及 T+14 的通知電郵 (T 為 Due Date) → 結果：均有給到、發出日期合理

(6) 2026-10-06 發出 \"Seller KYC Renew_Changchun CS 法定代表人變更\" 電郵給 VTeam；2026-10-16 VTeam 回覆並提供文件。 這個文件收到後，我們內部的流程應該是如何運行？

(7) 買家 GUANGZHOU HENG JIANG TRADING CO., LTD. 因稅收問題，VTeam 已暫停交易，與其有關之買家均轉給賣家 GREAT MASTER PTE. LTD.，與賣家 GUANGZHOU 有關之資產已於10-14日全數完成滿期與再投資



"}], "archived": [{"id": "arc-1793494741074b2fx", "name": "New Fund Obligor 2026-08-05", "originalName": "New Fund Obligor 2026-08-05", "type": "text", "content": "（已歸檔圖表頁面：New Fund Obligor 2026-08-05）", "archived_at": "2026-11-01T00:59:01.074Z"}, {"id": "arc-1794285633373", "name": "2026-08 RCM minutes", "originalName": "2026-08 RCM minutes", "type": "text", "content": "(1) 大額投資，必須給予 VTeam 有較多日程因應，避免金額入帳後，不能按期望的時限完成投資。\n(2) 2026-09-08 VTeam 提供新買家名單42個，包括 2026-06月整理給新基金使用的白名單，說明及分配(建議) 如下：", "archived_at": "2026-11-10T04:40:33.373Z"}, {"id": "arc-1794285638450", "name": "2026-09 RCM minutes", "originalName": "2026-09 RCM minutes", "type": "text", "content": "(1) 大額投資，必須給予 VTeam 有較多日程因應，避免金額入帳後，不能按期望的時限完成投資。\n(2) 2026-09-08 VTeam 提供新買家名單42個，包括 2026-06月整理給新基金使用的白名單，說明及分配(建議) 如下：", "archived_at": "2026-11-10T04:40:38.450Z"}]}